Plan de trésorerie artisan BTP : modèle Excel et méthode
Construire un suivi mensuel encaissements/décaissements pour anticiper les trous de cash sur chantiers.
Un plan de trésorerie, ce n'est pas de la compta — c'est une vue avant : combien entrera et sortira chaque semaine.
Structure Excel simple
| Ligne | M-1 | M | M+1 |
|---|---|---|---|
| Solde début | |||
| Encaissements prévus | |||
| Décaissements (matériaux, charges) | |||
| Solde fin |
Encaissements à prévoir
- Acomptes devis signés ce mois
- Situations chantiers en cours
- Solde fin de chantier (date réaliste)
Accélérez les acomptes avec signature + paiement BatiConnect.
Décaissements
- Fournisseurs (délai négocié)
- URSSAF, charges fixes
- Salaires / rémunération dirigeant
Fréquence
- Hebdo si trésorerie tendue
- Mensuel sinon
- Mise à jour après chaque gros devis signé ou impayé
Questions fréquentes
Différence avec compte de résultat ?
Compte de résultat = annuel comptable. Trésorerie = cash timing.
Outil en ligne ?
Excel suffit au début ; logiciels métier si volume élevé.
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